ייעוץ פנסיוני בכל הארץ - מומלצי 2024
מחפשים יועץ פנסיוני בכל הארץ? רשימה מעודכנת מרץ 2024
ייעוץ פנסיוני בכל הארץ
20 חוות דעת
"Мы с мужем обратились к Бену Леви за консультацией насчет пенсии. Он отнесся к нашей просьбе очень внимательно, разобрался в запутанной ситуации и дал очень важные и честные советы. Очень хороший, высококвалифицированный специалист приятный человек. Мы остались очень довольны. Спасибо "
שדרות ההסתדרות 49 , חיפה
דיזנגוף 50 (דיזינגוף סנטר) , תל אביב
שארית ישראל 37 , תל אביב
3 חוות דעת
"הגעתי ליחיאל בהמלצתה של הבת שלי, שמשמשת בתפקיד מנהלת משאבי אנוש במפעל המקבל שירותי ייעוץ פנסיוני מיחיאל. לאחר שיחה טלפונית בה הוסבר לי מה אני צריך לארגן לשם מתן הייעוץ, שלחתי ליחיאל את כל החומר במייל. פגישת הייעוץ הייתה תכליתית ומקצועית, והחשוב ביותר, בגלל המלצותיו של יחיאל מנהל ההסדרים לא הצליח להק... "
השקדים , קרית טבעון
הארבעה 24 , תל אביב
3 חוות דעת
"רצינו לפתוח עסק שותפות והגעתי אל משרד רואי חשבון בן חיים שם פשוט עשו הכל החל מייעוץ מה לפתוח חברה שותפות וכו' מבחינת המיסים וכן מבחינה משפטית דברים שלא חשבנו לפני. כמו כן פתחו בשבילנו את התיקים ברשיות בביטוח לאומי מעמ ומס הכנסה מבלי שהיה עלינו לבזבז זמן ולהשאל שאלות מסובכות. ישר כוח. טיפול מקצועי וא... "
בן גוריון 8 , רמת גן
2 חוות דעת
"ממש כיף לכתוב את המילים האלו ומגיע לחבר'ה האלה... תוך שבועיים וחצי קיבלתי מהם טלפון, על הקו אחד הנציגים שלהם אומר לי שמצאו כסף על שמי ממקום עבודה שפעם עבדתי בו (לפני 20 שנה) ולא ידעתי בכלל שקיים - הפתעה יותר נעימה זה שגיליתי שמדובר ב46 אלף ש"ח - שירות מומלץ בחום !!! "
זבוטינסקי 7 , רמת גן
2 חוות דעת
"חברת HMS (הלפרין יועצים), איזו חברה נפלאה ומפתיעה! עם אנשים מיוחדים וערכים שאפשר לראות בכל מה שהם עושים. "
בן גוריון 77 , תל אביב
תגובות נבחרות על ייעוץ פנסיוני
זליק פיננסים
הארבעה תל אביב
אני רוצה להודות לליאור שהיה פשוט מדהים והציל אותנו מהיועץ הקודם שלא הבין כלום מהחיים שלו, ליאור הוזיל לנו את הריבית בבנק לאומי והכווין אותנו להשקעה בקופת גמל להשקעה שיצרה לנו תשואה מעבר לשכר דירה שנקבל ממליץ עליו בחום !! מאוד חשוב לקחת יועץ שמסתכל על כל התמונה הכוללת ולא רק ממליץ על משכנתא.
זליק פיננסים
הארבעה תל אביב
אני רוצה להמליץ על ליאור מזליק פיננסים שליווה אותי ואת אישתי בבנק מזרחי. הוא היה זמין לכל השאלות, ארגן לנו את כל המסמכים, ובאמת שלא היה עיכוב אחד אפילו. ממליץ בחום על יועץ המשכנתאות ליאור מזליק פיננסים!
זליק פיננסים
הארבעה תל אביב
זליק פיננסים ליוו אותנו בעסקה מאוד מורכבת והצליח להרכיב לנו משכנתא טובה ובטוחה עם ריביות טובות. מעבר לכך ייעץ לנו גם בהסכם קניית נכס ובמציאת פיתרונות מימון. הוא אדם שמאוד נוח לדבר איתו ויש לו סבלנות רבה ללקוחותיו.
MI פיננסים
שארית ישראל תל אביב
MI פיננסים לא מפסיקים להפתיע 👍 לא יודע מאיפה, אבל הם כל הזמן מצליחים להחזיר לי כספים ששילמתי עודף למס הכנסה.
בית השקעות ילין לפידות
דיזנגוף תל אביב
שרות לקוחות יוצא מן הכלל - המשיכו כך! מענה מהיר לטלפון, חוזרים במיילים ומטפלים במהירות ובשקיפות בבקשות \ פעולות.
בית השקעות ילין לפידות
דיזנגוף תל אביב
רק דברים טובים לומר, יחס אישי מאת מנהל התיק, אחרי שהייתי בכמה חברות ילין לפידות הכי רציניים ואמינים, תודה.
למה העסקים האלו
האם העסק עומד לרשות הגולשים במהירות ובמקצועיות כפי שמצופה מעסקים מובילים
מי עומד מאחורי העסק, איך הוא נראה והיכן העסק ממוקם - שקיפות מייצרת אמינות
חוות דעת שליליות ודרך הטיפול בתלונות - חשובה לא פחות מהמלצות
האם לעסק קיימות התעודות וההכשרות המתאימות בתחום עיסוקו
איסוף המלצות לאורך זמן גם באתר טופר וגם בפלטפורמות אחרות
שאלות גולשים על ייעוץ פנסיוני
איזו הכשרה יש ליועצים פנסיונים?
בשביל להיות יועץ פנסיוני יש צורך ברישיון ולכן חשוב ללמוד את התחום במסלול לימודים ספציפי שמיועד לכך. מדובר על מסלול שנמשך מספר סמסטרים, וכולל את כל ההכנה לבחינות הגמר וכן מי שרוצה להיות יועץ פנסיוני חייב לעבור גם תקופת התמחות. רק מי שעמד בכל התנאים יכול להיות יועץ פנסיוני.
את מי אמור לייצג יועץ פנסיוני?
ישנם שני סוגים של יועצים פנסיונים. ישנם יועצים פנסיונים אשר מייצגים חברות ביטוח וגורמים עסקיים אשר משווקים פנסיות ולכן הם מייצגים אותן. לעומת זאת, יועצים פנסיוניים בלתי תלויים, הם כאלה שאינם מייצגים אף גורם עסקי ולכן הם יכולים להציע אופציות משלל חברות ולא מחברה אחת ספציפית.
על פי אילו נתונים יועץ פנסיה יכול לעזור לנו?
יועץ פנסיה משתמש בכל הנתונים והמסמכים שאנחנו מציגים לו לצד הנתונים של החברות השונות. למשל, הוא משתמש בנתונים כמו גיל המבוטח, מין, מצב כלכלי, שכר, צפי שכר לעתיד, משתנים כלכליים אחרים שעומדים לרשותו וכאמור כל מה שקשור לנתונים של החברה, למשל, תשואות, דמי ניהול ועוד.
כיצד יועץ פנסיוני יכול לעזור?
ראשית, הוא יכול לעזור לנו להבין איפה בדיוק לפתוח קרן פנסיה. זאת באמצעות השוואה ביו החברות השונות.
שנית, הוא יכול לספק לנו מידע על כל חברה וחברה, על כל קרן וקרן, כך נדע מה ההבדלים ביניהן.
שלישית, הוא יעזור לנו ללמוד ולהבין מושגים כמו דמי ניהול, תשואה וכדומה. כמנו כן הוא יכול להסביר לנו בדיוק איך עובדים עם סוכן פנסיה של מקום עבודה, מה הזכויות שלנו, מה אנחנו מחויבים לעשות ועוד.
ארבע, הוא יכול לעזור לנו להחליט איך לקבל את הפנסיה, האם משתלם לנו להעביר מתוכנית לתוכנית ועוד.
מי צריך להיעזר ביועץ פנסיוני?
על פניו כולם. זה לא משנה אם אנחנו עצמאים או שכירים. מאחר והיום כולם צריכים להחזיק קרן פנסיה, אזי שכל אחד צריך להיעזר כך או אחרת ביועץ פנסיוני שיעזור לו לבחור את קרן הפנסיה הרלוונטית עבורו על פי כל התנאים הנכונים עבורו וכל הצרכים הנדרשים לפרישה נכונה.
כמה עולה ייעוץ פנסיוני?
העלויות של ייעוץ פנסיוני משתנות בהתאם למחירון של היועץ וכן בהתאם לאופי הטיפול שהיועץ נדרש לספק.
חוות דעת סטנדרטית יכולה לעלות בין 1800-4000 שקל ליחיד.
במידה ומדובר בחוות דעת לזוג אז המחיר ינוע בין 3000-7000 שקל ליחיד.
בדיקת זכויות בקרן פנסיה עולה בין 1500-3500 שקל ליחיד.
ביקורת עבור בתי עסק, מפעלים, מכרזים וכדומה, יכול לנוע בין 3500 ל30,000 שקל (תלוי במורכבות, כמות החומר, כמות העובדים ועוד).
ממוצע המלצות על ייעוץ פנסיוני - 2024
5/5
עסק זה אינו דורג עדיין
בקשה להתייעצות
פנייתכם תועבר לבית העסק לאחר שתיבדק ע"י צוות טופר
מלאו את הפרטים
פנייתך התקבלה בהצלחה!
תודה רבה, בית העסק קיבל את פנייתך, אנו מקווים שהמענה יהיה מהיר.
שגיאה בשליחת הפנייה
בשביל לשמור על איכות העסקים באתר - אנו אוספים מהגולשים חוות דעת אמיתיות על בית העסק. בסיום השיחה תקבלו הודעת וואטסאפ בנוגע לאיכות השירות - תעזרו לנו (ולעסק) לשמור על איכות.