ייעוץ פנסיוני באזור חיפה - מומלצי 2025
מחפשים יועץ פנסיוני באזור חיפה? רשימה מעודכנת נובמבר 2025
ייעוץ פנסיוני באזור חיפה
21 חוות דעת
"Мы с мужем обратились к Бену Леви за консультацией насчет пенсии. Он отнесся к нашей просьбе очень внимательно, разобрался в запутанной ситуации и дал очень важные и честные советы. Очень хороший, высококвалифицированный специалист приятный человек. Мы остались очень довольны. Спасибо "
שדרות ההסתדרות 49 , חיפה
3 חוות דעת
"הגעתי ליחיאל בהמלצתה של הבת שלי, שמשמשת בתפקיד מנהלת משאבי אנוש במפעל המקבל שירותי ייעוץ פנסיוני מיחיאל. לאחר שיחה טלפונית בה הוסבר לי מה אני צריך לארגן לשם מתן הייעוץ, שלחתי ליחיאל את כל החומר במייל. פגישת הייעוץ הייתה תכליתית ומקצועית, והחשוב ביותר, בגלל המלצותיו של יחיאל מנהל ההסדרים לא הצליח להק... "
השקדים , קרית טבעון
הנביאים 20 , חיפה
שדרות הפלי"ם 16 , חיפה
ד.נ. משגב 2013 , גילון
שדרות בן גוריון 6 , חיפה
התעשייה 51 , נשר
ביל"ו 34 , חיפה
תגובות נבחרות על ייעוץ פנסיוני באזור חיפה
בן ודודי לוי צמד אנשים מדהימים. מקצוענים, אדיבים והכי חשוב אנושיים ומדברים בגובה העיניים. שמים את טובתו של הלקוח בראש סדר העדיפויות. יחד יצרנו תכנון נהדר לי ולאימא שלי, אני שמח שפניתי אליהם לייעוץ. אני ממליץ עליהם בחום.
קיבלתי שירות מעולה מבן, יחס מצוין יצאתי שבע רצון מהטיפול
בן ודוד נותני שירות מקצועי אמין סובלני אדיב ממש ידע רב בתחום הפיננסי ממליצה בחום
פניתי לבן לעזרה להוצאת אישור פקש בן נעים כל כך וקיבלתי שירות מעל ומעבר! עבד מהר אבל הדבר הכי חשוב שבן הגון! תודה
למה העסקים האלו
האם העסק עומד לרשות הגולשים במהירות ובמקצועיות כפי שמצופה מעסקים מובילים
מי עומד מאחורי העסק, איך הוא נראה והיכן העסק ממוקם - שקיפות מייצרת אמינות
חוות דעת שליליות ודרך הטיפול בתלונות - חשובה לא פחות מהמלצות
האם לעסק קיימות התעודות וההכשרות המתאימות בתחום עיסוקו
איסוף המלצות לאורך זמן גם באתר טופר וגם בפלטפורמות אחרות
שאלות גולשים על ייעוץ פנסיוני באזור חיפה
איזו הכשרה יש ליועצים פנסיונים?
בשביל להיות יועץ פנסיוני יש צורך ברישיון ולכן חשוב ללמוד את התחום במסלול לימודים ספציפי שמיועד לכך. מדובר על מסלול שנמשך מספר סמסטרים, וכולל את כל ההכנה לבחינות הגמר וכן מי שרוצה להיות יועץ פנסיוני חייב לעבור גם תקופת התמחות. רק מי שעמד בכל התנאים יכול להיות יועץ פנסיוני.
את מי אמור לייצג יועץ פנסיוני?
ישנם שני סוגים של יועצים פנסיונים. ישנם יועצים פנסיונים אשר מייצגים חברות ביטוח וגורמים עסקיים אשר משווקים פנסיות ולכן הם מייצגים אותן. לעומת זאת, יועצים פנסיוניים בלתי תלויים, הם כאלה שאינם מייצגים אף גורם עסקי ולכן הם יכולים להציע אופציות משלל חברות ולא מחברה אחת ספציפית.
על פי אילו נתונים יועץ פנסיה יכול לעזור לנו?
יועץ פנסיה משתמש בכל הנתונים והמסמכים שאנחנו מציגים לו לצד הנתונים של החברות השונות. למשל, הוא משתמש בנתונים כמו גיל המבוטח, מין, מצב כלכלי, שכר, צפי שכר לעתיד, משתנים כלכליים אחרים שעומדים לרשותו וכאמור כל מה שקשור לנתונים של החברה, למשל, תשואות, דמי ניהול ועוד.
כיצד יועץ פנסיוני יכול לעזור?
ראשית, הוא יכול לעזור לנו להבין איפה בדיוק לפתוח קרן פנסיה. זאת באמצעות השוואה ביו החברות השונות.
שנית, הוא יכול לספק לנו מידע על כל חברה וחברה, על כל קרן וקרן, כך נדע מה ההבדלים ביניהן.
שלישית, הוא יעזור לנו ללמוד ולהבין מושגים כמו דמי ניהול, תשואה וכדומה. כמנו כן הוא יכול להסביר לנו בדיוק איך עובדים עם סוכן פנסיה של מקום עבודה, מה הזכויות שלנו, מה אנחנו מחויבים לעשות ועוד.
ארבע, הוא יכול לעזור לנו להחליט איך לקבל את הפנסיה, האם משתלם לנו להעביר מתוכנית לתוכנית ועוד.
מי צריך להיעזר ביועץ פנסיוני?
על פניו כולם. זה לא משנה אם אנחנו עצמאים או שכירים. מאחר והיום כולם צריכים להחזיק קרן פנסיה, אזי שכל אחד צריך להיעזר כך או אחרת ביועץ פנסיוני שיעזור לו לבחור את קרן הפנסיה הרלוונטית עבורו על פי כל התנאים הנכונים עבורו וכל הצרכים הנדרשים לפרישה נכונה.
כמה עולה ייעוץ פנסיוני?
העלויות של ייעוץ פנסיוני משתנות בהתאם למחירון של היועץ וכן בהתאם לאופי הטיפול שהיועץ נדרש לספק.
חוות דעת סטנדרטית יכולה לעלות בין 1800-4000 שקל ליחיד.
במידה ומדובר בחוות דעת לזוג אז המחיר ינוע בין 3000-7000 שקל ליחיד.
בדיקת זכויות בקרן פנסיה עולה בין 1500-3500 שקל ליחיד.
ביקורת עבור בתי עסק, מפעלים, מכרזים וכדומה, יכול לנוע בין 3500 ל30,000 שקל (תלוי במורכבות, כמות החומר, כמות העובדים ועוד).
עסק זה אינו דורג עדיין
בקשה להתייעצות
פנייתכם תועבר לבית העסק לאחר שתיבדק ע"י צוות טופר
מלאו את הפרטים
פנייתך התקבלה בהצלחה!
תודה רבה, בית העסק קיבל את פנייתך, אנו מקווים שהמענה יהיה מהיר.
שגיאה בשליחת הפנייה
בשביל לשמור על איכות העסקים באתר - אנו אוספים מהגולשים חוות דעת אמיתיות על בית העסק. בסיום השיחה תקבלו הודעת וואטסאפ בנוגע לאיכות השירות - תעזרו לנו (ולעסק) לשמור על איכות.